1. Propósito de este documento
Este documento describe la política de verificación de identidad (KYC) aplicada por Mercado Pago Casino a todos los usuarios registrados en Argentina. El proceso tiene carácter obligatorio y responde a las exigencias regulatorias vigentes en materia de prevención del lavado de activos, verificación de edad y protección de la integridad de las cuentas.
Ningún usuario puede completar el registro, realizar retiros ni acceder a la totalidad de las funciones de la cuenta sin haber superado satisfactoriamente el proceso de verificación.
2. Marco regulatorio aplicable
Mercado Pago Casino opera bajo las obligaciones establecidas por los organismos competentes en Argentina. Las principales referencias normativas que rigen el proceso de verificación de identidad son las siguientes:
Organismo o norma - Alcance
UIF (Unidad de Información Financiera) - Obligaciones KYC y AML para entidades reguladas en Argentina
BCRA (Banco Central de la República Argentina) - Requisitos de verificación de identidad para operaciones financieras
RENAPER (Registro Nacional de las Personas) - Base de datos nacional de identidad utilizada para validación biométrica
OD 661 - Estándar de iGaming argentino que exige verificación biométrica 1:1 vinculada a RENAPER mediante el Sistema de Identidad Digital (SID)
LOTBA - Marco regulatorio aplicable a operadores de juego en la jurisdicción correspondiente
La verificación biométrica de identidad y edad mediante sistemas conectados a RENAPER es un requisito no negociable para los operadores de juego online en Argentina. Esto incluye controles recurrentes en el momento del registro, en cada inicio de sesión y antes de operaciones sensibles como depósitos y retiros.
3. Edad mínima requerida
Para registrarse y operar una cuenta en Mercado Pago Casino, el usuario debe tener como mínimo 18 años cumplidos. La verificación de edad forma parte integral del proceso KYC y se realiza mediante la comprobación del documento de identidad oficial frente a los registros de RENAPER.
El acceso a la plataforma está bloqueado para personas menores de 18 años. Si durante el proceso de verificación se detecta que el usuario no cumple con el requisito de edad, la cuenta será suspendida de forma inmediata y los fondos serán gestionados conforme a la normativa aplicable.
4. Documentos requeridos
El usuario debe presentar la siguiente documentación para completar la verificación de identidad:
4.1 Documento de identidad principal
DNI argentino (frente y dorso), pasaporte vigente o licencia de conducir. El documento debe estar en vigor en el momento de la presentación. No se aceptan documentos vencidos, deteriorados o con datos ilegibles.
4.2 Verificación biométrica
El proceso incluye la captura de una imagen facial (selfie) con detección de vida (liveness detection), que se coteja en tiempo real contra los registros biométricos oficiales de RENAPER a través del Sistema de Identidad Digital (SID). Este control confirma que el usuario es una persona real y que corresponde al titular del documento presentado.
4.3 Comprobante de domicilio
Documento que acredite el domicilio declarado en el registro: factura de servicio público, extracto bancario u otro documento oficial emitido a nombre del usuario con una antigüedad no mayor a tres meses.
4.4 Titularidad del medio de pago
En caso de que el sistema lo requiera, el usuario deberá acreditar que el método de pago utilizado está registrado a su nombre. Esto puede incluir capturas de pantalla del resumen de cuenta, CBU/CVU/Alias o documentación equivalente que demuestre la titularidad.
5. Procedimiento de verificación
El proceso de verificación sigue las siguientes etapas:
- Registro inicial: el usuario completa el formulario de alta con sus datos personales.
- Carga de documentación: se solicita la imagen del documento de identidad (frente y dorso) y la verificación biométrica facial.
- Validación contra RENAPER: el sistema realiza la comprobación automática de los datos y la biometría frente a la base de datos oficial.
- Confirmación de datos adicionales: según el perfil del usuario, puede solicitarse comprobante de domicilio y acreditación del medio de pago.
- Resolución: el equipo de cumplimiento revisa la documentación y comunica el resultado al usuario. El plazo habitual de resolución es de 1 a 24 horas hábiles, aunque puede extenderse en casos que requieran revisión manual.
Durante el proceso, la cuenta puede operar con funcionalidades limitadas hasta que la verificación quede completada y aprobada.
6. Causas de rechazo o solicitud de documentación adicional
La verificación puede ser rechazada o quedar en estado pendiente en los siguientes casos:
- Imágenes borrosas, con reflejos o de baja resolución que impidan la lectura de los datos del documento.
- Documento vencido o con signos evidentes de alteración.
- Discrepancia entre el nombre del documento de identidad y el nombre registrado en la cuenta.
- Discrepancia entre el titular del medio de pago y el titular de la cuenta.
- Fallo en la detección de vida durante la verificación biométrica.
- Datos de domicilio que no coinciden con el comprobante presentado.
- Documentación emitida fuera del plazo aceptado (más de tres meses de antigüedad para comprobantes de domicilio).
En caso de rechazo, el usuario recibirá una notificación indicando el motivo y la documentación adicional que debe presentar para continuar el proceso.
7. Verificación recurrente
De acuerdo con la normativa argentina vigente, la verificación de identidad no se limita al momento del registro. Mercado Pago Casino aplica controles biométricos recurrentes en los siguientes momentos:
- En cada inicio de sesión, según los parámetros de riesgo establecidos.
- Antes de autorizar retiros de fondos.
- Ante cualquier cambio en los datos de la cuenta que afecte a la identidad o al método de pago.
- Cuando el sistema de cumplimiento detecte actividad inusual o inconsistencias en el perfil del usuario.
8. Tratamiento de los datos personales
Los datos personales y biométricos recopilados durante el proceso de verificación son tratados conforme a la Ley 25.326 de Protección de los Datos Personales de Argentina y a las obligaciones impuestas por la UIF y el BCRA.
La información se utiliza exclusivamente para los fines de verificación de identidad, cumplimiento normativo, prevención del fraude y control AML. No se cede a terceros salvo requerimiento expreso de autoridad competente o cuando sea necesario para la validación técnica frente a RENAPER mediante el SID.
El usuario tiene derecho a acceder, rectificar y suprimir sus datos en los términos establecidos por la legislación vigente, salvo que exista una obligación legal de conservación que lo impida.
9. Obligaciones del usuario
El usuario es responsable de:
- Proporcionar documentación auténtica, vigente y legible.
- Asegurarse de que los datos declarados en el registro coincidan con los del documento de identidad oficial.
- Actualizar su documentación cuando esta caduque o cuando se produzca un cambio en sus datos personales.
- No intentar eludir el proceso de verificación mediante documentación de terceros, imágenes manipuladas o cualquier otro medio fraudulento.
El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, la retención de fondos pendientes y la comunicación a las autoridades competentes cuando así lo exija la normativa.
10. Contacto para consultas sobre verificación
Para consultas relacionadas con el estado de la verificación, documentación requerida o incidencias en el proceso, el usuario debe dirigirse al equipo de soporte de Mercado Pago Casino a través de los canales oficiales habilitados en la plataforma. No se gestionarán solicitudes de verificación por canales no oficiales.